Sie möchten kein Werbebuchungsbudget? Versuchen Sie diese lustige Alternative
Wenn die meisten Leute über die Formulierung eines Budgets nachdenken, stellen sie sich ein striktes Werbebuchungsbudget vor, das den genauen Betrag angibt, den sie für Lebensmittel, Gas, Versorgungsunternehmen, Restaurants und andere Ausgaben ausgeben müssen.
Zum Beispiel könnte die traditionelle Formel für die Budgetierung eine Zuteilung von $ 200 pro Monat für Kleidung, $ 100 pro Monat für Restaurants und $ 350 pro Monat für Lebensmittel und Haushaltsreinigungsbedarf zuschreiben.
Typ A im Vergleich zu Typ B für die Persönlichkeits-Budgetierung
Das Erstellen und Verwalten eines strikten Werbebuchungsbudgets ist sehr strukturiert und zeitintensiv. Das Entwickeln dieser Art von Struktur funktioniert gut für den methodischen, hoch organisierten Typ A. Wenn Sie in diese Kategorie fallen, sind Sie sehr detailorientiert, zahlen Ihre Schulden aggressiv aus oder Sie sparen mit einem bestimmten Ziel. Sie sind auch hochmotiviert, ihre Finanzen zu optimieren.
Andere Persönlichkeiten haben es jedoch schwer, diese Art von Struktur zu entwickeln und einzuhalten.
Wenn Sie eher eine Person mit einem großen Bild als eine detailorientierte Person sind, heißt das, dass Sie eine Typ-B-Persönlichkeit sind, und Sie sollten die Alternative "Pay yourself first" ausprobieren.
Wie man ein "Pay Yourself First" -System entwickelt
Die "Pay Yourself First" Methode der Budgetierung beginnt, wenn Sie aufschreiben, wie viel Sie nach Hause bringen. Nehmen wir an, Sie verdienen 4.000, - US-Dollar im Monat nach Abzug der Steuern.
Schreiben Sie Ihre Sparziele auf, nachdem Sie Ihr monatliches Nettogehalt aufgeschrieben haben. Sie könnten entscheiden, dass Sie Folgendes beiseite legen möchten:
- 400 $ pro Monat für ein individuelles Rentenkonto
- $ 200 pro Monat, um Ihr nächstes Auto in bar zu kaufen
- $ 100 pro Monat für zukünftige Autoreparaturen
- $ 200 pro Monat für zukünftige Reparaturen und Wartungsarbeiten
- $ 50 pro Monat für einen jährlichen Urlaub zu bezahlen
- 50 US-Dollar pro Monat für zukünftige Eigen- und Selbstbeteiligungen und Selbstbeteiligungen, die Sie vielleicht als Notfallfonds in Betracht ziehen
- $ 200 pro Monat (oder mehr) für die College-Ausbildung Ihres Kindes zu zahlen, abhängig von ihrer
Das sind 1.200 $ pro Monat, die Sie einsparen müssen.
Ziehen Sie die $ 1.2000 von Ihrem monatlichen Nettoeinkommen von $ 4.000 ab. Sie haben $ 2.800 pro Monat übrig. Sie können dieses Geld frei ausgeben, ohne Rücksicht darauf, in welche Kategorie es fällt.
Der Top-Down-Ansatz
Dieses System ist wirklich einfach, weil Sie sich nicht darum kümmern müssen, wie viel Prozent Ihres Geldes in Ihre Miete gegen Lebensmittel gegen Strom geht. Ziehen Sie einfach Ihre Ersparnisse von oben und entspannen Sie sich dann und leben Sie vom Rest.
Dieses "Anti-Budget" fühlt sich dem traditionellen Haushaltsmodell entgegengesetzt, ist aber gleichermaßen effektiv.
Der gesamte Punkt eines Budgets besteht darin, sicherzustellen, dass Sie Ihre Sparziele erreichen. Das traditionelle Budgetmodell für Einzelposten ist ein Bottom-up-Ansatz. Die Methode "Pay Yourself First" ist ein Top-Down-Ansatz. Beide sind gut. Persönliche Finanzen sind persönlich , also wählen Sie den für Sie am besten geeigneten Stil.
Bei der "Pay yourself first" -Budgetmethode bezahlen Sie einfach zuerst Ihre Ersparnisse und dann den Rest.