Gefälschte Check-Scams: Ist das Big Check Sie in der Post gefälscht?

Lassen Sie sich nicht von gefälschten Preisschecks belästigen

Einer der spaßigen Aspekte bei der Teilnahme am Gewinnspiel ist, dass Sie manchmal eine "Überraschung" in der Post erhalten: einen Preis, den Sie vorher nicht gewusst haben, dass Sie gewonnen haben. Überprüfen Sie Ihre E-Mails und finden Sie eine Überraschung ist immer ein Nervenkitzel.

Sie könnten denken, dass die beste Art von Überraschung zu erhalten wäre ein großer Scheck, aber bevor Sie zu aufgeregt werden, nehmen Sie sich eine Sekunde, um darüber nachzudenken. Die Chance ist, dass das überhaupt kein Preis ist, sondern eine Fälschungsprüfung.

Es gibt eine einfache Regel: Ein großer Preisscheck, der ohne eine eidesstattliche Erklärung in der Post ankommt, ist überhaupt kein legitimer Gewinn. Sponsoren von Gewinnspielen müssen Affidavits senden, bevor sie Preise im Wert von mehr als $ 600 freigeben. Wenn Sie also einen Scheck im Wert von mehr als $ 600 als Preis ohne eidesstattliche Erklärung erhalten haben, wissen Sie sofort, dass es sich um einen gefälschten Scheck handelt, der Ihnen finanzielle und rechtliche Probleme bereiten kann.

Was sind gefälschte Check-Scams?

Ein gefälschter Check-Betrug ist ein Versuch, deine Begeisterung für den Gewinn von Preisen zu missbrauchen, um dich dazu zu bringen, dein hartes Geld an Diebe zu übergeben. Sie schicken Ihnen einen Scheck und überzeugen Sie, dass Sie ein Gewinner sind. Sie müssen ihnen nur einen kleinen Teil dieses Preises zurückschicken und den Rest behalten. Aber das ist unsinnig. Sie müssen nie Geld senden, um einen Preis freizugeben .

Hier ist ein Beispiel, wie ein Gewinnspiel-Betrug funktionieren könnte: Sie erhalten einen Scheck in der Post, zusammen mit Glückwünschen zum Gewinn Ihres großen Preises.

Es gibt auch Anweisungen, dass der Scheck nur ein Teil des Preises ist, der "Steuern", "Zollgebühren", "Servicegebühren" oder eine ähnliche Scheingebühr abdecken soll. Sobald Sie den Scheck verwendet haben, um die Gebühr zu decken, wird Ihr größerer Preis für Sie freigegeben.

Sie werden angewiesen, den Scheck zu hinterlegen und für weitere Anweisungen eine Nummer auf dem Brief anzurufen.

Diese Anweisungen enthalten Anweisungen, um das Geld an die sogenannten Gewinnspielsponsoren zurückzuüberweisen.

Sobald das Geld übertragen wurde, werden Sie feststellen, dass der Scheck entweder gestohlen oder gefälscht ist. Aber noch schlimmer, Sie haben eine gesetzliche Haftung für den Betrag des betrügerischen Schecks sowie für das mit den Betrügern verbundene Geld, zuzüglich Bankgebühren für den gebuchten Scheck und für etwaige Prozesskosten, die der Bank entstehen. Das kann zu einem sehr teuren Fehler führen.

Darüber hinaus ist die Hinterlegung eines betrügerischen Schecks ein Verbrechen, und das Opfer kann sogar ins Gefängnis kommen. Also wenn du denkst, dass es ein Betrug sein könnte, aber du kannst es genauso gut ablegen, um zu sehen, was passiert ... nun, denk nochmal nach!

Wenn Sie wissen möchten, worauf Sie achten sollten, sehen Sie sich dieses Beispiel eines echten Check-Scams an .

Was ist mit US Freedom Checks? Sind sie Scams?

Wenn Sie Werbespots über US Freedom Checks gehört haben, fragen Sie sich vielleicht, ob Sie eine in Ihrem Postfach finden werden, und wenn ja, ob es legitim oder gefälscht sein wird?

Trotz der Behauptungen und Implikationen der Werbespots sind US Freedom Checks keine Werbegeschenke im Wert von Zehntausenden von Dollars, die nur in Ihrer Post erscheinen. Vielmehr sind sie Teil eines Marketingprogramms, das Ihnen einen $ 49-Newsletter verkaufen soll, der Sie wiederum dazu verleiten wird, in MLPs zu investieren, die laut Metro.us eine legitime, wenn auch etwas übertriebene Investitionsmöglichkeit darstellen.

Wenn Sie also einen US Freedom Check in Ihrer Post finden und nicht an einer der Investitionen teilgenommen haben, seien Sie vorsichtig. Es wurde höchstwahrscheinlich von einem Betrüger geschickt, der hoffte, den Hype um Matt Badialis Behauptungen von magisch riesigen Renditen zu nutzen.

Was die Experten über gefälschte Check-Scams sagen

Für Tipps, wie Sie Check-Scams erkennen und vermeiden können, kontaktierte ich Maleka Ali, Risk Management Consultant für Banker's Toolbox. Als ein Unternehmen, das Banken hilft, Risiken zu verwalten und Compliance-Prüfungen zu rationalisieren, ist Banker's Toolbox sich der Gefahren bewusst, die Betrugsschocks darstellen. Hier ist was Maleka Ali zu sagen hatte:

F: Mit welchen rechtlichen Konsequenzen können Sie rechnen, wenn Sie fälschlicherweise einen betrügerischen Scheck einlösen?

A: Sobald das Opfer den Scheck für den Betrug akzeptiert und auf sein Konto überwiesen hat, sind sie für Verluste verantwortlich.

Wenn das Opfer nicht genug Geld auf dem Konto hat, kann die Bank einen Rechtsstreit gegen das Opfer wegen des der Bank geschuldeten Geldes einreichen. Sie können das Opfer Meldeagenturen wie ChexSystems melden, die es ihnen dann erschweren, ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut zu eröffnen, und sie könnten sogar ins Gefängnis kommen.

F: Was können die finanziellen Konsequenzen von Betrugsversuchen sein?

A: Normalerweise wird der Scheck auf das Konto des Opfers eingezahlt, und dann werden sie gebeten, Übersee-Erlöse zu überweisen oder zu transferieren (über Western Union oder Money Gram), um verschiedene Verarbeitungs- oder Anwaltsgebühren im Zusammenhang mit dem Gewinn abzudecken.

Sobald der Scheck als Fälschung zurückgesendet wird, kann die Bank dem Opfer sofort den Betrag des Fälschungsschecks zusammen mit den Bankgebühren berechnen. Wenn die Bank einen Rechtsstreit einreicht oder wenn dem Opfer dadurch andere mögliche Strafanzeigen drohen, müssen sie möglicherweise sogar mehr Geld ausgeben, um Anwaltskosten zu bezahlen.

F: Wenn Sie nicht sicher sind, ob ein Scheck betrügerisch ist, welche Schritte sollten Sie unternehmen, bevor Sie ihn einlösen?

A: Schlagen Sie das Unternehmen oder die Person auf, die / das als Hersteller des Schecks aufgeführt ist. Rufen Sie nicht die Nummer an, die auf dem Scheck angegeben ist - dies ist normalerweise eine Nummer, die jemanden anruft, der sich im Betrug befindet.

Rufen Sie die Bank an, bei der der Scheck ausgedruckt wird, um zu überprüfen, ob die Kontonummer gültig ist und der Name auf dem Konto mit dem Namen auf dem Scheck übereinstimmt. Oft werden sie eine gültige Bank mit einer gültigen Kontonummer verwenden, aber sie werden einen anderen Namen als Ersteller des Schecks verwenden.

Sehen Sie nach, ob sie überprüfen werden, ob das Geld auf dem Konto ist. Seien Sie jedoch vorsichtig; nur weil es Geld auf dem Konto gibt, heißt das nicht, dass der Ersteller des Kontos tatsächlich den Scheck ausgestellt hat.

Das vorsichtigste Szenario wäre, wenn Sie Ihre Bank anweisen, den Scheck für "Abholung" an die Bank des Maklers zu senden. Sie werden den Scheck physisch auf Sammelbasis an die Maker Bank senden, die Gelder für Sie einsammeln und dann das Geld auf Ihr Konto einzahlen, sobald es von der ausländischen Finanzinstitution erhalten wurde. Dies kann zwischen 10 Tagen und 3 Wochen dauern. Sobald das Guthaben auf Ihrem Konto eingezahlt ist, wissen Sie jedoch, dass es sich um gute Mittel handelt.

F: Was sind die ersten Anzeichen dafür, dass ein Scheck betrügerisch ist?

A: Legitime Gewinnspiele erfordern nie, dass Sie Geld senden, um Gebühren oder Verarbeitung zu decken. Wenn sie Sie mit einer Frist (die normalerweise sehr kurz ist) unter Druck setzen, ist dies auch ein Zeichen, dass der Scheck betrügerisch ist. Hast du überhaupt an der Lotterie oder am Gewinnspiel teilgenommen? Wenn nicht, dann ist es betrügerisch.

Wenn Sie eine Benachrichtigung von einer E-Mail erhalten haben, war die E-Mail-Adresse so etwas wie Yahoo oder Hotmail? Gab es grammatikalische Fehler im Brief oder in der E-Mail, die Sie über Ihren Gewinn informiert haben?

Meistens wird der Scheck legitim erscheinen. Der Hersteller und die Bank, die auf dem Scheck aufgeführt sind, könnten ebenfalls legitim sein, aber dies bedeutet nicht, dass sie diesen Scheck tatsächlich ausgestellt haben. Diese Information sollte bestätigt werden.

Bestätigen Sie außerdem, dass die unten auf dem Scheck angegebene Bankleitzahl die gültige Bankidentifikationsnummer ist. Zum Beispiel könnten sie die Bank of America als die ausstellende Bank aufführen, aber die Identifikationsnummer von Wells Fargo als die Routing-Nummer verwenden. Dies verzögert die Verarbeitung des Schecks, um Betrügern noch mehr Zeit zu geben, mit dem Betrug davonzukommen.

F: Welche Schritte unternehmen Banken, um ihre Kunden vor Betrug zu schützen?

A: Wenn ein Kunde einen Scheck einzahlt, verarbeiten die Bankangestellten lediglich die Schecks und validieren meistens nicht, ob der Scheck legitim ist.

Abhängig von der Beziehung des Kunden und seiner Geschichte mit seinem Finanzinstitut, wird die Bank oft nicht einmal die Gelder in die Hand nehmen. Selbst wenn aufgrund von staatlichen und manchmal staatlichen Beschränkungen ein Hold gesetzt wird, wird der Hold normalerweise nicht länger als 5-10 Tage platziert; es kann jedoch manchmal mehrere Wochen dauern, bis der betrügerische Scheck zurückgegeben wird, insbesondere wenn der Scheck über eine Bank im Ausland ausgestellt wird.

Ein letztes Wort über gefälschte Check-Scams:

Wenn Sie einen Scheck in der Post erhalten, geben Sie ihn nicht einfach ab und hoffen, dass er durchgeht. Selbst wenn Sie das Geld, das die Betrüger anfordern, nicht an die Bank schicken, könnten Sie in ernsthafte rechtliche und finanzielle Schwierigkeiten geraten, nur weil Sie den Scheck eingezahlt haben.

Wenn Sie Zweifel haben, sprechen Sie mit Ihrem Bankmanager darüber, wie Sie überprüfen können, ob der erhaltene Scheck legitim ist. Und achten Sie darauf, dass Sie die Warnzeichen von Gewinnspiel-Scams auffrischen , um Betrugs-Checks leichter zu erkennen.