Wie man Steuern auf Gewinnspiele in den Vereinigten Staaten einreicht
Wenn Sie nach einer groben Faustregel suchen, um herauszufinden, wie hoch die Steuern auf einen bestimmten Preis sind, gehe ich normalerweise mit ungefähr einem Drittel des Preiswertes.
Wenn Sie also einen Preis im Wert von 9.000 US-Dollar gewinnen, können Sie erwarten, dass Ihre Steuern um 3.000 US-Dollar steigen. Aber es gibt viele Faktoren, die beeinflussen, wie viel Sie für Ihre Gewinne zahlen müssen, also nehmen Sie das nicht als feste Regel.
Beachten Sie, dass Sie Steuern immer direkt an die IRS zahlen, nicht an Sponsoren. Eines der Warnzeichen für Gewinnspiele ist die Aufforderung, Steuern zu zahlen, bevor Sie einen Preis erhalten.
Hier sind die allgemeinen Schritte, die Sie befolgen müssen, um Ihre Gewinnsteuer zu bezahlen.
- Notieren Sie Ihre Gewinne und Ausgaben
Eine gute Buchführung macht das Steuern Ihrer Gewinnspiele so viel einfacher. Behalten Sie ein Hauptbuch oder eine Tabellenkalkulation, in der Sie Informationen über Ihre Preise aufzeichnen, einschließlich Name und Sponsor jedes gewonnenen Gewinns, das Datum, an dem Sie den Preis erhalten, das Datum, an dem der Preis tatsächlich eingegangen ist, das ARV und die FMV denke, dass der geschätzte Wert des Preises falsch ist.
In der Tat
Weitere Informationen zum Verfolgen von Gewinnspielen
- Sammle 1099 Formulare von Sponsoren
Wenn Sie Gewinne mit einem Preiswert von mehr als $ 600 hatten, erhalten Sie am Ende des Jahres ein 1099-MISC-Formular vom Sponsor. Viele Sponsoren senden 1099-MISCs auch für kleinere Preise. Sie müssen die Informationen aus diesen Formularen in Ihre Steuern einbeziehen und Kopien für Ihre Unterlagen aufbewahren. Nach dem Gesetz müssen die Sponsoren diese Formulare bis zum 31. Januar absenden.
Was tun, wenn Sie kein 1099 Formular erhalten?
- Überprüfen Sie den Marktwert Ihrer Gewinne
Denken Sie daran, dass Sie auf den Fair Market Value (FMV) Steuern zahlen, nicht auf die ARVs des Sponsors. Wenn Sie die FMVs aller Ihrer Gewinne verfolgt haben, verwenden Sie diesen Betrag für Ihre Steuern. Sie müssen begründen, warum sich Ihr Wert von dem anderer 1099er unterscheidet, die Sie von Gewinnspielsponsoren erhalten haben. Hier ist, wie es geht:
Mehr über die Anfechtung von ARVs auf Ihre Steuern - Gesamtwert Ihrer Gewinne
Es gibt einen gemeinsamen Gewinnspiel-Mythos , der besagt, dass Sie nur Preise im Wert von $ 600 oder mehr melden müssen. Das ist nicht wahr - alle Preise, groß und klein, sind gesetzlich verpflichtet, über US-Steuern zu berichten. Daher müssen Sie den Wert aller Ihrer Gewinngewinne im Laufe des Jahres addieren. Das ist der Wert, den Sie auf Ihrem Steuerformular eingeben. - Geben Sie den Preis Total unter "Sonstige Einnahmen" ein
Sobald Sie die Gesamt- FMV aller Ihrer Gewinnspiele gewonnen haben, geben Sie den Wert in Zeile 21 Ihres Formulars 1040 im Abschnitt Andere Einnahmen ein.
Hier sind die Anweisungen des IRS zum Ausfüllen des Abschnitts "Sonstige Einnahmen" Ihres Formulars 1040 . Preise und Auszeichnungen werden auf Seite 29 erwähnt. - Itemize Ihre Ausgaben
Wenn Sie planen, Ihre Ausgaben als Hobby oder als kleines Unternehmen aufzuzählen, sollten Sie es hier tun. Dies ist nicht immer eine gute Idee. Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater darüber, ob dies eine gute Idee für Ihre Umstände ist. Können Sie Gewinnsteuern für Steuern abziehen?
- Lassen Sie einen Steuerfachmann Ihre Arbeit überprüfen
Um sicher zu sein, dass alles in Ordnung ist, bitten Sie einen Steuerfachmann, Ihre Unterlagen zu überprüfen. Gewinnsteuern können die Steuererklärung komplizieren, besonders wenn Sie einen großen Preis gewonnen haben. Sie möchten sicher sein, dass Sie keine Fehler gemacht haben, die dazu führen, dass Sie mehr Steuern zahlen, als Sie wirklich schulden.Weitere Informationen über die Suche nach Steuerberatern - Reichen Sie Ihre Gewinnspielinformationen mit Ihren regelmäßigen Steuern ein
Füllen Sie den Rest Ihres 1040-Formulars aus und senden Sie es wie gewohnt mit Ihrer regelmäßigen Einkommenssteuererklärung ab Weitere Informationen zum Einreichen Ihrer Steuern
Sind Gewinnspielkosten abzugsfähig?
Wenn Sie Geld für Briefmarken, Umschläge, Abonnements für Websites mit Online-Gewinnspielen usw. ausgeben, könnten Sie sich fragen, ob Sie diese Ausgaben von Ihren Steuern abziehen können.
Die Antwort ist vielleicht unmissverständlich.
Das US-Steuerrecht erlaubt Ihnen, die Ausgaben, die Sie für ein Hobby ausgeben, von dem Einkommen abzuziehen, das Sie mit diesem Hobby verdienen. Also, wenn Sie Ihre Steuern aufführen, können Sie Ausgaben für Porto, Postkarten und Gewinnspiel-Newsletters von Gewinnen, die Sie erhalten, abziehen.
Um dies zu tun, müssen Sie jedoch sehr gute Aufzeichnungen führen. Zum einen können Hobbyausgaben nur vom Einkommen abgezogen werden, das Hobby erzeugt. Wenn Sie Gewinne im Wert von 500 $, aber Ausgaben im Wert von 600 $ haben, können Sie immer noch nur Ihre Gewinne im Wert von 500 $ abziehen. Wenn Sie "anderes Einkommen" als Ihr Gewinnspiel gewonnen haben, müssen Sie vorsichtig sein, die verschiedenen Quellen zu unterscheiden.
Außerdem müssen Sie genau verfolgen, wie Sie die Artikel verwenden, die Sie abziehen. Zum Beispiel, wenn Sie Briefmarken im Wert von 100 € kaufen, müssen Sie in der Lage sein zu zeigen, dass Sie alle 100 € für Gewinnspiele ausgegeben haben, und keine für Rechnungen oder Briefe an Ihre Tante Bertha.
Halten Sie Ihre Rechnungen und Quittungen von all Ihren Ausgaben ist der Schlüssel zur Fähigkeit, dem IRS zu zeigen, dass Ihre Ausgaben legitim waren.
Sie müssen auch gewissenhaft nur Ausgaben melden, die nur für Ihr Hobby verwendet werden. Zum Beispiel wäre ein Abonnement für einen Gewinnspieldienst wahrscheinlich abzugsfähig, aber monatliche Rechnungen für Ihr Internet wären nur dann gültig, wenn Sie das Internet nur für die Teilnahme an Gewinnspielen nutzen.
Ausgaben, die Sie von Ihrem Gewinnspiel-Hobby abziehen, werden als sonstige aufgeschlüsselte Abzüge in Anhang A ausgewiesen und unterliegen der 2-Prozent-Grenze.
Hobby ... oder Kleinunternehmen?
Wenn Sie mit Ihren Gewinngewinnen regelmäßig einen Gewinn erzielen, könnte der IRS eher ein kleines Geschäft als ein Hobby sein. Wenn Sie acht Stunden am Tag an Ihrem Computer verbringen und an Gewinnspielen teilnehmen oder Ihre gesamte Freizeit damit verbringen, Postkarten für Mail-in-Wettbewerbe auszufüllen, müssen Sie wahrscheinlich so einreichen, als hätten Sie ein Geschäft zu Hause. Dadurch können Sie immer noch mehr Ausgaben abziehen, aber es kann auch zusätzliche Verantwortlichkeiten beinhalten.
Wie können Sie feststellen, ob Sie ein Hobby oder ein Geschäft betreiben? Das IRS verfügt über Richtlinien, die Ihnen helfen, den Unterschied zu
- Ob die Zeit und der Aufwand, die Sie in die Aktivität investieren, darauf hindeuten, dass Sie beabsichtigen, es profitabel zu machen
- Ob Sie Ihre Arbeitsweise ändern, um Ihr Hobby profitabler zu machen
- Ob Sie in der Vergangenheit etwas Ähnliches gemacht haben
- Ob die Aktivität in einigen Jahren Gewinn macht und wie viel Gewinn sie macht
Viele Kehrer können diese Fragen bejahend beantworten.
Kurz gesagt, Ihre eigenen spezifischen Umstände haben einen großen Einfluss darauf, ob Sie Ihre Verlosungskosten abziehen können. Um die richtigen Entscheidungen für Ihre Umstände zu treffen, konsultieren Sie die IRS-Website und einen professionellen Steuerberater.
Haftungsausschluss: Dieser Artikel soll Informationen darüber geben, wie Gewinnsteuern in den Vereinigten Staaten im Allgemeinen arbeiten, und nicht spezifische Steuerberatung. Ihre Steuersituation kann anders sein. Wenn Sie Hilfe bei der Abgabe Ihrer Steuern benötigen, wenden Sie sich an das IRS oder wenden Sie sich an einen Steuerberater.